Factoring: gleichmäßige und sichere Zahlungseingänge

Factoring für KMU: 100 % Auszahlung, Gebühren im Skontobereich

Speziell kleine und mittlere Unternehmen profitieren von Factoring: Sie können sich in einem größeren finanziellen Spielraum bewegen und ihre Existenz und das Wachstum absichern. Die Kreditlinien bei der Hausbank werden entlastet, die Bilanzstrukturen werden verbessert und Skonti von Lieferanten können in Anspruch genommen werden.

Für Handwerker und die Arbeitsbühnenbranche bieten wir spezielle Factoringlösungen an:

Stilles Handwerkerfactoring
Arbeitsbühnenfactoring
Spezielle Factoringlösungen für Kunden mit einer großen Anzahl von Debitoren

Vorteile aller Factoringlösungen:

100 % Auszahlung der Forderungen, kein Sicherheitseinbehalt
Gebühr im Skontobereich, keine versteckten Kosten
Kein Ausfallrisiko
Nur die Bankverbindung auf Ihrer Rechnung ändert sich.
Möglich ab 100.000 Euro Jahresumsatz
Ankauf von Abschlagszahlungen (VOB) und Rechnungen an Privatkunden möglich
Auslagerung von Bonitätsprüfung, Debitorenmanagement und Mahnwesen sind in der Gebühr enthalten.

So helfen wir unseren Kunden mit Factoring

Außenstände sind ein alltägliches Problem. Die fehlenden Zahlungseingänge schränken den Handlungsspielraum für Investitionen erheblich ein: Die liquiden Mittel werden vorrangig dafür eingesetzt, um die laufenden Kosten für Mitarbeiter, Energie, Raummieten, Leistungen Dritter etc. zu begleichen. Zudem besteht immer die Unsicherheit, ob die Forderungen "nur" verspätet gezahlt werden oder letztendlich überhaupt nicht. Wachstum löst das Problem nicht: Gerade mittelständische Betriebe machen die Erfahrung, dass mehr Umsatz nicht mehr Liquidität bedeutet, sondern mehr Außenstände. Für erfolgreiches Forderungsmangement fehlen mittelständischen Betrieben häufig die nötigen Personalressourcen.

Skeptisch? Dafür gibt es keinen Grund!

Immer noch begegnen viele Entscheider dem Factoring mit Skepsis: Wer die Forderungen aus der Hand gibt, will damit nicht auch den Kunden aus der Hand geben. KLB LEASING kennt diese Bedenken sehr genau und weiß aus langjähriger Erfahrung, welche Anbieter damit auf welche Weise umgehen, vor allem im Hinblick auf die Kommunikation zwischen Kunde, Factor und Debitor.

Ein rabiates Vorgehen gegenüber Debitoren widerspricht dem Eigeninteresse des Factors: Der Debitor soll ja nicht nur zahlen, sondern auch in Zukunft Umsatz bringen - Ihnen als Factoringkunde und damit auch dem Factor.

Das Vorurteil, Factoring sei teuer, beruht auf einem Missverständnis: Manche Anbieter zahlen die Forderungen zunächst nur zu 90% aus, den Rest erst, wenn der Debitor gezahlt hat. So kann der Eindruck entstehen, dass Factoring 10% des Forderungsbetrags kostet. Im Durchschnitt liegen die effektiven Factoringgebühren der von KLB LEASING vermittelten Verträge bei 0,45 Prozent bis 3,5 Prozent. Der Prozentsatz ist dabei abhängig vom Umsatz und vom Umfang der Dienstleistungen des Factors. Bei der Mehrheit der von uns vermittelten Verträge erfolgt die Auszahlung der Forderungen sofort zu 100%.

Auch die Befürchtung, von den eigenen Kunden als finanziell schwach gesehen zu werden, ist unbegründet: Nur solide Unternehmen mit einem guten Produkt oder einer guten Dienstleistung werden von den Factoringgesellschaften überhaupt angenommen. Dadurch verringert der Factor das Risiko, dass Rechnungsbeträge aufgrund von Mängeln am Produkt oder an der Dienstleistung vom Debitor gemindert werden .

Factoring ist nicht nur bei großen Rechnungsbeträgen möglich: Das Angebot an Factoringvarianten ist heute ebenso vielseitig wie flexibel. Für nahezu jedes Unternehmen bis hin zum Handwerksbetrieb lässt sich eine bedarfsgerechte Lösung finden. Als Spezialist beraten wir Sie persönlich und individuell.

Es ist unser zentrales Anliegen, vor Vertragsabschluss die Bedürfnisse des Kunden genau zu erfassen, um dann einen geeigneten Anbieter zu suchen. Diese Vorgehensweise hat etwa dazu geführt, dass einige Anbieter gemeinsam mit uns marktgerechte Sonderformen des Factoring entwickelt haben:

Factoring für kleinere Unternehmen ab 100 000 Euro Jahresumsatz
Factoring für bestimmte Branchen, etwa für Vermieter, die meist eine große Anzahl von Debitoren haben

Ausgezeichnet: KLB LEASING ist Factoring-Makler 2013 mehr dazu

So geht Factoring

Factoring, der Verkauf von Forderungen an einen professionellen Factor, macht das in Forderungen gebundene Kapital verfügbar und verbessert so die Liquidität und die Eigenkapitalquote des Unternehmens. Beide Effekte erweitern den finanziellen Handlungsspielraum. Beim Einkauf von Vorprodukten und Fremdleistungen können aufgrund der gesteigerten Liquidität Skonti und Rabatte in Anspruch genommen werden. Factoring ist zudem eine Versicherung gegen den Ausfall von Forderungen. Insgesamt also eine attraktive Form der Finanzierung - besonders für den Mittelstand. Factoring (PDF)

Bedarfsgerechte Factoring-Lösungen unterscheiden sich in vier Punkten:

alle Forderungen oder ein Teil der Forderungen wird einbezogen oder es wird ein Einzel-Factoring vereinbart
der Factor übernimmt Debitorenmanagement und Mahnwesen oder diese Aufgaben verbleiben beim Kunden
Lieferanten und/oder Hausbank sind in die Factoring-Lösung eingebunden
für einige Branchen stehen spezielle Factoring-Lösungen zur Verfügung: Fast-Factoring für Handwerker, Factoring für die Dentalbranche, Factoring für Bestatter, Arbeitsbühnen-Factoring